监管严查虚拟货币乱象，比特币单日跌超13%

在区块链行业政策利好背景下，虚拟货币价格逆风上涨。 尤其是2019年上半年，比特币价格再次飙升至10000多美元。

与此同时，部分虚拟货币借区块链之名卷土重来，数字货币骗局再起。

值得注意的是，第一财经记者从企业调查办获悉比特币是虚拟经济吗，目前，2019年企业名称、经营范围与“区块链”相关的企业共有8646家为新设企业。

国家金融与发展实验室特约研究员董希淼告诉记者，全社会要杜绝炒作区块链，尤其要将区块链技术与比特币等虚拟货币区分开来，严厉打击炒作区块链的行为。以区块链的名义实施区块链技术。 金融诈骗等行为，如非法代币融资（ICO）等。

近期，多地监管部门出台严格监管政策，严查违法违规行为。 北京、上海、深圳等地也相继发布了防范虚拟货币的相关风险提示。

11月22日，根据比特币交易平台bitstamp的报价，比特币跌破7000美元一币，24小时跌幅超过13%。

虚拟货币炒作正在上升

近期，随着区块链技术的推广宣传，虚拟货币炒作抬头，一些违法犯罪活动有死灰复燃的迹象。 针对区块链行业乱象，新一轮监管整治行动正在深入开展。

企查查数据显示，目前，全国企业名称和经营范围与“区块链”相关的企业有34035家，其中北京528家，上海177家，深圳4771家。 值得注意的是，2019年共新设企业8646家。

11月13日，北京市地方金融监管局发布《关于交易场所分支机构未经批准开展业务活动的风险提​​示》指出，如有境外交易场所分支机构（以金融资产交易为主）在京开展业务活动，是非法操作。

11月14日，上海市金融稳定联合办公室、中国人民银行上海总部联合发布《关于开展虚拟货币交易场所排查整治工作的通知》。 为在海外注册的交易所提供资金，以及提供宣传和引流。

11月21日，深圳市互联网金融风险专项整治领导小组办公室发布关于防范“虚拟货币”违法违规行为的风险提示称，近期，随着区块链技术的推广宣传，虚拟货币炒作有所上升，一些违法行为有死灰复燃的迹象，例如：一些公司以“区块链创新”为名，在国内组织虚拟货币交易； 他们以“区块链应用场景”等为由发行“xx币”和“xx链”。 以虚拟货币形式，发布白皮书，编造使用生态，募集资金或比特币、以太币等虚拟货币资产； 为海外注册的ICO项目和虚拟货币交易平台提供宣传、引流、代理交易等服务。

11月22日，中国人民银行上海总部发文称，将加大监管力度，严厉打击虚拟货币交易行为。

中国人民银行上海总部表示，近日，在上海开展虚拟货币相关活动专项整治，责令为境外注册虚拟货币交易平台提供宣传、引流等服务的企业立即整改出口。

近年来，与虚拟货币相关的炒作和投机行为翻新。 相关融资主体通过非法出售和流通代币，向投资者或比特币、以太币等虚拟货币募集资金，本质上属于未经批准的非法披露。 融资活动涉嫌非法销售代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等犯罪行为，严重扰乱经济金融秩序。

早在2017年9月4日，中国人民银行等七部委就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，对ICO和虚拟货币交易场所进行清理整顿。 任何组织和个人不得非法从事代币发行和融资活动。

此后，大量虚拟货币交易所转移至海外。 对于在境外设立服务器为境内居民提供虚拟货币交易服务的行为，也在加强监管，将从支付结算端着手，继续加强清理整顿。

比如在支付环节，支付宝建立了专门的工作团队，定期进行搜一搜、找一搜、关一，不断加强技术升级。

据《焦点访谈》报道，国家互联网应急中心共监测空气币755种，传销102种。

中国银行法学研究会主任肖萨表示，根据办案经验，《刑法》第266条将成为欺诈的主要罪名，尤其是对于项目进度缓慢、效率低下的情况。 party，经纪商转售币种以谋取高额利润。 容易造成诈骗犯罪风险。

对于虚拟货币交易所，将适用《刑法》第225条规定的非法经营罪处理。 如有操纵市场等行为（尤其是量化团队的配合），将以更严厉的诈骗罪论处。比特币是虚拟经济吗，不排除数罪并罚，最高可判无期徒刑。

区块链不等于虚拟货币

提到“虚拟货币”，很多人都会想到“区块链”、“比特币”等概念。 但需要强调的是，区块链并不等同于虚拟货币。

中国人民银行上海总部表示，投资者应注意不要将区块链技术与虚拟货币混淆。 虚拟货币的发行、融资和交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等，投资者应增强风险防范意识，谨防上当受骗。

事实上，经过长期的创新，区块链技术已经与越来越多的实体产业深度融合，并在金融、医疗保险、供应链、国际贸易等领域取得阶段性成果。

例如，根据艾瑞咨询《区块链+供应链金融行业研究报告》，到2023年，区块链可使供应链金融市场渗透率提升28.3%，将带来3.6万亿元的市场规模增长。

中共中央政治局召开第十八次集体学习，对我国区块链发展作出新定位，强调要把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口，加快区块链技术发展和产业创新。

11月20日，中国人民银行副行长范一飞在全国金融标准化技术委员会2019年工作会议上表示，为规范和引导新技术应用，人工智能等17项金融行业标准、区块链、大数据、云计算等项目已经立项，正在加紧研发。

对于区块链在金融领域的应用，近日，中国互联网金融协会副秘书长杨农表示，区块链技术作为一项技术集成创新，还处于发展和成熟过程中，金融领域正在国内外区块链应用探索的重点方向。 目前，我国区块链在金融领域的应用已经在供应链金融、金融数据共享、金融信息存储等场景形成了一些落地案例。 创新应用数量多，参与主体更加多元，底层技术原创性有待加强。

杨农表示，协会正在建设的中国数字金融综合服务平台和中国供应链金融数字信息服务平台作为国家级互联网金融行业基础设施，是区块链应用探索的良好场景。