3.15 话题：外汇诈骗网站猖獗，第三方支付平台欢讯支付涉案

对于孙先生的遭遇，相关人士表示，他投资的网站很可能是一个虚假的外汇交易平台。 新财经头条发现，近年来，此类外汇诈骗平台已有十余家。 值得注意的是，这些平台大多与一家名为上海讯付信息技术有限公司（简称讯付）的第三方支付平台有关。

文|小新

编辑 | 向日葵

“一年多过去了，这笔钱仍未追回。” 近日，孙先生向新财经头条报道，2017年他在一家名为兴融外汇的外汇平台投资了3万元，该平台承诺高，但在戴丹先生的指导下，不仅连连亏损，最后直接失去了联系，网站也被关闭了。 孙先生说，目前家里急需用钱，但多方反映，之前的投资资金还没有结清。

对于孙先生的遭遇，相关人士表示，他投资的网站很可能是一个虚假的外汇交易平台。 新财经头条发现，近年来，此类外汇诈骗平台已有十余家。 值得注意的是，这些平台大多与一家名为上海讯付信息技术有限公司（简称讯付）的第三方支付平台有关。

资料显示，早在2018年，欢讯支付就被媒体曝出与数亿元的“红海行动”原油期货诈骗案密切相关。 事发后，欢讯支付一直扮演受害人的角色，同时向受害人提供了入账商户信息。 经当地公安机关侦查，欢讯支付提供的商户或无法联系到，或已查不到。 截至3月6日，聚投诉信息显示，共有419起投诉与欢讯支付有关。 大部分投诉显示正在处理中，欢讯支付暂未回应。

来自外汇交易网站的诈骗

孙先生向新财经头条详细介绍了自己的经历。 ”2017年4月，我被朋友拉进了一个外汇交易群，群里的老师给我们推荐了一个叫兴融外汇的平台，时不时总有人发赚钱截图，我也投了3万一开始赚了点钱，后来单单的老师要求分成梯队，每个梯队对钱的数量要求不一样，他让每队按照他的指令买卖，如果他们不听从他的指示，就会踢人。”

孙先生回忆，几次买卖总是小赚大亏，而且止损设的很大，操作也很频繁。 此外，外汇平台在操作过程中存在大量滑点，增加了做单成本。 即使方向对了，也很难盈利。 “赚了就交手续费，亏了就剩不多了。大家亏了，他就会说各种理由，说大家没有按照他的意思操作。” 大约3周后，一天早上，孙先生发现群已经解散，群里的老师也联系不上了，账户里只剩下1000元左右。

随后，孙先生通过拨打客服电话与外汇平台进行了沟通，但对方客服表示，所有操作均由孙先生亲自操作。 “后来发现网站已经关闭，根本打不开。”

（兴融外汇网站保存的图片暂时无法使用）

对于孙先生的遭遇，相关人士表示，他投资的网站很可能是一个虚假的外汇交易平台。

业内人士指出，目前外汇交易平台主要有两种类型：一种是直接对接国际外汇交易市场，由国外监管机构认可的境外经纪商进行交易的“真平台”； ，以直接参与国际市场交易和高额回报为诱饵，实际上是从事传销或非法集资的伪平台。 这类外汇交易平台以外汇为噱头进行虚拟交易。 交易平台人为制定对赌交易规则，利用微信或QQ交友拉群。 自称由专业老师带队，“躺着就能赚钱”。 ，不断吸引会员投资。 但是，一旦发生“爆仓”、“卷款跑路”等事件，投资者将血本无归。

“不管是哪一种，在网上炒外汇其实都是违法的。” 业内律师指出，2017年11月10日，中国互联网金融协会发布《关于防范互联网平台非法金融交易的风险提示》，明确指出境内机构从事外汇和未经我国金融监管部门批准，通过互联网站、移动通信终端、应用软件等各种网络平台进行的其他产品交易（含跨境）。 “此前央行公布了40家涉嫌违法的互联网外汇交易平台名单。事实上，目前我国还没有一家合法的互联网外汇交易平台。” 设立没有法律依据，金融监管部门也从未批准过。 参与此类平台交易的双方权益不受法律保护。

据统计，2018年上半年，国家外汇管理局共查处外汇违法案件1354起，罚没金额3.45亿元，同比增长19.7%，分别为 59.5%。

欢讯支付涉案

孙先生的遭遇并非孤例。 据新财经头条报道，投诉平台上针对此类外汇诈骗的投诉量居高不下。 除了孙先生投资的兴融外汇外，涉及的外汇平台还有IGOFX、ItraderFX、百利豪、安凯国际等，共计十余家。 值得注意的是，上述平台均与一家名为上海讯付信息技术有限公司（简称讯付）的公司有关。

根据多名投诉人提供的材料，大部分被骗资金转入了名为“上海讯付信息技术有限公司”的商户账户。 通过网上消费和购物。 但事后投资者醒悟，向欢讯支付投诉时，对方的回应多为：“联系不上商户，建议走司法程序。” 对此，一位名叫“许凤林”的维权投资者也向中国人民银行上海市分行进行了实名举报。

据许凤林介绍，经查，流向显示，这笔钱分别汇给了商户成都奇艺优奇商贸有限公司和成都顺康兴商贸有限公司。 许凤林说usdt第三方支付平台，他做的是外汇股指期货交易和投资，而讯富提供的收货商户都是开服装店的。 这个说法很矛盾。 据成都工商局消息，两家公司已被工商局列为经营异常企业，法人已失联。

“这两家公司分别于2018年7月6日和2018年11月23日被工商局列为经营异常的公司，但我最近通过迅富转账的两笔款项是2018年7月9日，这是否意味着有没有是否涉嫌勾结商户，在明知商户经营异常的情况下，向讯付支付机构诈骗并转账？” 徐凤林表示，目前，成都市工商局已按照工商法规定的程序对商家立案。 违规行为将移交司法机关。

新财经头条注意到，去年12月，上述上海讯富被曝涉嫌数亿元“红海行动”原油期货诈骗案，被多名投资者举报和辩护. 据《华夏时报》报道，银行记录显示，在这20多家平台充值的用户都是通过上海讯付讯付完成交易的，钱款转入了三个个体商户的名下。 投资者资金流出时usdt第三方支付平台，上海讯富作为主渠道，承担了80%以上的资金流出。

澎湃新闻称，事发后，讯福一直扮演受害者角色，称该事件是不法分子与商家之间的暗箱操作，公司本身并不知情。 提供商户信息和其他协助将资金存入账户。 但受害人发现，经当地公安机关调查，寻福提供的商户要么联系不上，要么找不到此人，维权陷入停顿。

“迅付作为第三方支付平台，应负有不可推卸的责任”，孙先生认为，根据《非银行支付机构网上支付业务管理办法》第十九条、第二十五条规定，支付机构应无条件承担对客户的直接风险损失承担先行赔偿责任，要求讯富进行赔偿。

“不过，第三方平台被追究责任的可能性较小。” 一位法学院教授告诉新财经头条，一些第三方支付机构不控制接入合作方的资质，以盈利为目的。 第三方支付平台作为资金渠道，一般会与此类网站签订免责条款。 即使被追究，如果涉及商户故意欺诈，支付平台的责任也很难界定。 “但2018年11月，全国打击电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议强调，第三方支付平台因审核不严、责任履行不力被骗子利用。” “留下来。可以预见，这些第三方平台将成为整治的重点。”

新财经头条注意到，在央行的处罚中，寻福一直是常客。 2018年8月，讯富信息科技有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》和《中华人民共和国反洗钱和反洗钱管理办法》，被中国人民银行上海市分行罚款人民币170万元。支付机构的反恐融资。 2017年8月，讯付信息科技有限公司因违反支付业务规定，被央行没收其违法所得285696.89元，并处罚款150万元，合计178余万元。

根据官网信息，讯富在网站显着位置发出“拒绝非法外汇交易，远离网络炒汇业务”提示，力图使公司摆脱欺诈事件的影响. 截至3月6日，聚投诉信息显示，共有419起投诉与寻福有关。 大部分投诉都显示正在处理中，而寻福一直没有回应。

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